Регистрация кредитного союза

Регистрация кредитного союза (КС)

Кредитный союз – это неприбыльная организация, основанная физическими лицами на кооперативных началах с целью удовлетворения нужд ее членов во взаимном кредитовании и предоставлении финансовых услуг за счет объединения денежных взносов членов кредитного союза.

Число учредителей (членов) кредитного союза не может быть менее 50 лиц, которые могут быть членами кредитного союза в соответствии с законом и объединены хотя бы по одному из таких признаков: имеют общее место работы или обучения или принадлежат к одной местной (включая районные и областные) профсоюзной, другой общественной или религиозной организации или проживают в одном селе, поселке, городе, районе, области.

Кредитные союзы предоставляют услуги только своим членам.

Создание кредитного союза проходит в три этапа:

• Государственная регистрация юридического лица
• Внесение соответствующей записи в Государственный реестр финансовых учреждений
• Получение лицензии в соответствии с видом деятельности КС.

Уставной капитал: требования отсутствуют.

Виды деятельности:

• Привлечение вкладов участников (подлежит лицензированию)
• Предоставления кредитов членам кредитного союза
• Предоставление кредитов другим кредитным союзам
• Перевод денежных средств.

Лицензированию в кредитном союзе подлежит деятельность по привлечению взносов (вкладов) членов кредитного союза на депозитные счета, а также другие виды деятельности в соответствии с законом.

Юридический адрес:

• офис, арендуемый или находящийся в собственности учредителей;
• место жительства одного из учредителей или другая недвижимость.

Органы управления:

Правление – от 5 человек.

Кредитный комитет – от 3 человека.

Наблюдательный комитет – от 3 человека.

Особые требования к Директору:

• Высшее образование (специалист или магистр)
• Пройти курс повышения квалификации
• Иметь стаж работы от 5-ти лет, из которых минимум 1-н год на должности руководителя
• На протяжении последних 5-ти лет не быть руководителем, финансовым директором или главным бухгалтером финансового учреждения которое обанкротилось или которое ликвидировано за решением суда
• Не иметь не погашенной судимости.

Особые требования к Главному бухгалтеру:

• Полное или высшее образование (бакалавр, специалист, магистр)
• Пройти курс повышения квалификации
• Стаж работы 3-и года, из которых 1-н на рынках финансовых услуг
• На протяжении последних 5-ти лет не быть руководителем, финансовым директором или главным бухгалтером финансового учреждения которое обанкротилось или которое ликвидировано за решением суда
• Не иметь не погашенной судимости.

Требования к материальной базе:

• Отдельное помещение с ограниченным доступом и наличием сейфа для хранения денег и документов
• Специальное программное обеспечение
• Специальное техническое оснащение

Информация и документы, которые необходимо предоставить юристу для начала работы по государственной регистрации кредитного союза:

• Наименование кредитного союза
• Ксерокопия основных страниц паспортов и идентификационных номеров членов кредитного союза и лиц состава руководства
• Копия договора аренды или правоустанавливающего документа, который подтверждает местонахождение КС
• Информация про лиц состава руководства и их образование (прохождение курсов повышения квалификации)
• Доверенность, заверенная нотариально, на представителя юридической фирмы с обозначением всего необходимого перечня полномочий.

Нормативные документы, регулирующие деятельность кредитного союза:

• Закон Украины "О кредитных союзах"
• Закон Украины "О финансовых услугах и государственном регулировании рынков финансовых услуг"
• Лицензионные условия осуществления деятельности кредитных союзов по предоставлению финансовых услуг, утвержденные Распоряжением ГКРРФУ Украины №146 от 02.12.2003 г.
• Распоряжение ГКРРФУ Украины N1590 от 13.07.2004 г. "Об утверждении Профессиональных требований к руководителям и главным бухгалтерам финансовых учреждений"

Обращайтесь к нам за бесплатными консультациями!