Регистрация ломбарда

Регистрация ломбарда

Ломбард - финансовое учреждение, исключительным видом деятельности которого является предоставление на собственный риск финансовых кредитов физическим лицам за счет собственных или привлеченных средств, под залог имущества на определенный срок и под процент и предоставление сопутствующих услуг ломбарда.

Для получения статуса финансового учреждения Ломбард должен отвечать следующим требованиям:

• быть созданным в форме полного общества
• иметь внутренние правила и положения, которые регламентируют предоставление ломбардом финансовых услуг, утвержденные в установленном порядке
• обеспечить наличие специального технического оборудования, учетной и регистрационной системы (в том числе оборудования для оценки имущества, программного обеспечения, компьютерной техники, коммуникационных средств в частности), необходимых для предоставления финансовых услуг и обеспечения надлежащего и своевременного учета финансово-хозяйственных операций в соответствии с законодательством
• иметь собственное или арендованное помещение площадью не менее, чем 5 квадратных метров, предназначенное для предоставления финансовых услуг или сопутствующих услуг ломбарда, в том числе отдельное помещение для хранение залогового имущества, которое должно быть оборудовано необходимыми средствами безопасности, в частности, охранной сигнализацией и/или соответствующей охраной
• в учредительных документах ломбарда должен быть исчерпывающий перечень видов финансовых услуг и сопутствующих услуг ломбарда, которые планирует предоставлять ломбард
• заявленный в учредительных документах ломбарда уставный капитал должен быть сформирован в соответствии с законодательством и учредительными документами на дату подачи заявления о внесении информации в Государственный реестр финансовых учреждений
• собственный капитал ломбарда должен быть не менее, чем 200 000 гривен на дату подачи заявления о внесении информации о нем в Государственный реестр финансовых учреждений
• руководитель и главный бухгалтер ломбарда должен отвечать профессиональным требованиям.

Информация и документы, которые необходимо предоставить юристу для государственной регистрации ломбарда:

• Название полного общества
• Ксерокопия основных страниц паспортов участников
• Ксерокопия идентификационных номеров участников
• Ксерокопия основных страниц паспорта директора
• Ксерокопия идентификационного номера директора
• Информация о размере уставного капитала
• Информация о местонахождении общества (для избежания проблем с налоговой желательно, чтобы юридический адрес не был местом массовой регистрации)
• Доверенность (выданная каждым участником), удостоверенная нотариально, на представителя юридической фирмы с обозначением всего необходимого перечня полномочий.

Нормативно-правовые документы, регулирующие деятельность ломбарда:

• Закон Украины "О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения"
• Закон Украины "О залоге"
• Положение о порядке предоставления финансовых услуг ломбардами, утвержденное Распоряжением ГКРРФУ Украины №3981 от 26.04.2005 г.
• Закон Украины "О ценных бумагах и фондовом рынке"
• Закон Украины "О финансовых услугах и государственном регулировании рынков финансовых услуг"

Обращайтесь к нам за бесплатными консультациями!