Реєстрація кредитної спілки

Реєстрація кредитної спілки (КС)

Кредитна спілка – це неприбуткова організація, заснована фізичними особами на кооперативних засадах з метою задоволення потреб її членів у взаємному кредитуванні та наданні фінансових послуг за рахунок об'єднання грошових внесків членів кредитної спілки.

Число засновників (членів) кредитної спілки не може бути менше 50 осіб, які можуть бути членами кредитної спілки відповідно до закону і об'єднані хоча б по одному з таких ознак: мають спільне місце роботи чи навчання або належать до однієї місцевої (включаючи районні та обласні ) профспілкової, іншої громадської чи релігійної організації або проживають в одному селі, селищі, місті, районі, області.

Кредитні спілки надають послуги лише своїм членам.

Створення кредитної спілки проходить в три етапи:

• Державна реєстрація юридичної особи
• Внесення відповідного запису до Державного реєстру фінансових установ
• Отримання ліцензії відповідно до виду діяльності КС.

Статутний капітал: вимоги відсутні.

Види діяльності:

• Залучення вкладів учасників (підлягає ліцензуванню)
• Надання кредитів членам кредитної спілки
• Надання кредитів іншим кредитним спілкам
• Переказ грошей.

Ліцензуванню в кредитній спілці підлягає діяльність по залученню внесків (вкладів) членів кредитної спілки на депозитні рахунки, а також інші види діяльності відповідно до закону.

Юридична адреса:

• офіс, орендований або який перебуває у власності засновників;
• місце проживання одного із засновників або інша нерухомість.

Органи управління:

Правління – від 5 чоловік.

Кредитний комітет – від 3 чоловік.

Наглядова рада – від 3 чоловік.

Особливі вимоги до Директора:

• Вища освіта (специаліст чи магістр)
• Пройти курс підвищення кваліфікації
• Мати стаж роботи від 5-ти років, з яких мінімум 1-н рік на посаді керівника
• Протягом останніх 5-ти років не бути керівником, фінансовим директором або головним бухгалтером фінансової установи яке збанкрутувало або яку ліквідовано за рішенням суду
• Не мати непогашеної судимості.

Особливі вимоги до Головного бухгалтера:

• При повному або вищу освіту (бакалавр, спеціаліст, магістр)
• Пройти курс підвищення кваліфікації
• Стаж роботи 3-и роки, з яких 1-н на ринках фінансових послуг
• Протягом останніх 5-ти років не бути керівником, фінансовим директором або головним бухгалтером фінансової установи яке збанкрутувало або яку ліквідовано за рішенням суду
• Не мати непогашеної судимості.

Вимоги до матеріальної бази:

• Окреме приміщення з обмеженим доступом і наявністю сейфа для зберігання грошей і документів
• Спеціальне програмне забезпечення
• Спеціальне технічне обладнання

Інформація та документи, які необхідно надати юристу для початку роботи з державної реєстрації кредитної спілки:

• Найменування кредитної спілки
• Ксерокопія основних сторінок паспортів та ідентифікаційних номерів членів кредитної спілки та осіб складу керівництва
• Копія договору оренди або правовстановлюючого документа, який підтверджує місцезнаходження КС
• Інформація про осіб складу керівництва і їх утворення (проходження курсів підвищення кваліфікації)
• Довіреність, завірена нотаріально, на представника юридичної фірми з позначенням всього необхідного переліку повноважень.

Нормативні документи, що регулюють діяльність кредитної спілки:

• Закон України "Про кредитні спілки"
• Закон України "Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг"
• Ліцензійні умови провадження діяльності кредитних спілок з надання фінансових послуг, затверджені Розпорядженням ДКРРФП України №146 від 02.12.2003 р
• Розпорядження ДКРРФП України N1590 від 13.07.2004 р "Про затвердження Професійних вимог до керівників та головних бухгалтерів фінансових установ"

Звертайтеся до нас за безкоштовними консультаціями!