Реєстрація ломбарда

Реєстрація ломбарда

Ломбард - фінансова установа, виключним видом діяльності якої є надання на власний ризик фінансових кредитів фізичним особам за рахунок власних або залучених коштів, під заставу майна на визначений строк і під процент та надання супутніх послуг ломбарду.

Для набуття статусу фінансової установи ломбард повинен відповідати наступним вимогам:

• бути створеним у формі повного товариства
• мати внутрішні правила і положення, які регламентують надання ломбардом фінансових послуг, затверджені в установленому порядку
• забезпечити наявність спеціального технічного обладнання, облікової та реєстраційної системи (в тому числі обладнання для оцінки майна, програмного забезпечення, комп'ютерної техніки, комунікаційних засобів зокрема), необхідних для надання фінансових послуг та забезпечення належного та своєчасного обліку фінансово-господарських операцій відповідно до законодавства
• мати власне або орендоване приміщення площею не менше, ніж 5 квадратних метрів, призначене для надання фінансових послуг або супутніх послуг ломбарду, в тому числі окреме приміщення для зберігання заставного майна, яке повинно бути обладнане необхідними засобами безпеки, зокрема, охоронною сигналізацією та / або відповідною охороною
• в установчих документах ломбарду повинен бути вичерпний перелік видів фінансових послуг та супутніх послуг ломбарду, які планує надавати ломбард
• заявлений в установчих документах ломбарду статутний капітал повинен бути сформований відповідно до законодавства та установчих документів на дату подання заяви про внесення інформації до Державного реєстру фінансових установ
• власний капітал ломбарду повинен бути не менше, ніж 200 000 гривень на дату подання заяви про внесення інформації про нього до Державного реєстру фінансових установ
• керівник та головний бухгалтер ломбарду повинен відповідати професійним вимогам.

Інформація та документи, які необхідно надати юристу для державної реєстрації ломбарду:

• Назва повного товариства
• Ксерокопія основних сторінок паспортів учасників
• Ксерокопія ідентифікаційних номерів учасників
• Ксерокопія основних сторінок паспорта директора
• Ксерокопія ідентифікаційного номера директора
• Інформація про розмір статутного капіталу
• Інформація про місцезнаходження товариства (для уникнення проблем з податковою бажано, щоб юридична адреса було місцем масової реєстрації)
• Довіреність (видана кожним учасником), засвідчена нотаріально, на представника юридичної фірми з позначенням всього необхідного переліку повноважень.

Нормативно-правові документи, що регулюють діяльність ломбарду:

• Закон України "Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдженню зброї масового знищення"
• Закон України "Про заставу"
• Положення про порядок надання фінансових послуг ломбардами, затверджене Розпорядженням НКРРФУ України №3981 від 26.04.2005 р.
• Закон України "Про цінні папери та фондовий ринок"
• Закон України "Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг"

Звертайтеся до нас за безкоштовними консультаціями!